Étape 1 : Une relance ferme, écrite et datée
Avant toute escalade, envoyez une relance ferme rappelant les faits (numéro, montant, échéance) et fixant un délai précis (8 jours). Mentionnez les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € dues entre professionnels. Gardez une preuve datée : c’est la base de toute démarche ultérieure.
Étape 2 : La mise en demeure
Sans règlement, passez à la mise en demeure de payer, de préférence en recommandé avec accusé de réception. C’est l’acte formel qui précède toute action et qui fait souvent réagir : beaucoup de clients paient à ce stade pour éviter la suite.
Étape 3 : Les voies de recouvrement
- Injonction de payer : procédure simple et peu coûteuse pour une créance certaine.
- Recouvrement amiable par un tiers (société spécialisée).
- Recouvrement judiciaire pour les montants importants ou litigieux.
- Dans tous les cas : conservez factures, CGV, bons de commande et preuves de relance.
Mieux : ne plus en arriver là
La plupart des clients qui « ne paient pas » ont surtout laissé traîner. Relancer tôt et systématiquement évite que la situation ne se bloque. PayReminder envoie la séquence de relances automatiquement et génère si nécessaire la mise en demeure en PDF, à envoyer vous-même (offres payantes) : vous ne laissez plus jamais une facture s’enliser.
Questions fréquentes
Que faire si un client refuse catégoriquement de payer ?
Après relance ferme et mise en demeure restées sans effet, vous pouvez engager une injonction de payer ou un recouvrement. Un dossier solide (facture, CGV, preuves de relance) est déterminant.
Puis-je appliquer des pénalités de retard ?
Entre professionnels, oui : pénalités dès le lendemain de l’échéance et indemnité forfaitaire de 40 € dues de plein droit, même si vos CGV ne les mentionnent pas. Les faire figurer sur vos factures et vos CGV reste obligatoire (amende administrative sinon).
La mise en demeure est-elle obligatoire avant d’agir ?
Elle est vivement recommandée : elle formalise le retard, fait courir certains effets et constitue une preuve. En pratique, beaucoup de paiements interviennent à ce stade.
Comment éviter les clients mauvais payeurs ?
Facturez vite avec une échéance claire, demandez un acompte sur les gros montants et automatisez les relances pour traiter chaque retard dès le premier jour.
Faites-vous payer, sans relancer vos clients
PayReminder suit vos factures, relance automatiquement vos clients et vous montre ce qu’il vous reste à encaisser.
Reprendre le contrôle